Как избежать ошибок при подаче документов по 115-ФЗ

Закон о мерах по борьбе с легализацией преступных доходов и терроризмом (№ 115-ФЗ) обязывает банки тщательно контролировать операции своих клиентов и блокировать карты или счета при подозрениях. Малоприятная ситуация может возникнуть у всех - как у физического или юридического лица, так и у индивидуального предпринимателя. Если банк блокирует вашу карту, самое главное - действовать рационально.

Прежде всего нужно узнать причину блокировки и запросить у банка перечень документов. Обычно потребуется предоставить заявление и бумаги, которые объясняют происхождение средств и цель операций. Перед обращением рекомендуется заблаговременно подготовить заявление на перевод 115 ФЗ - это позволит ускорить процесс и избежать рядовых ошибок.



В заявлении требуется указать свои персональные данные, описать цель финансовых операций и предоставить любые подтверждающие документы: чеки, договоры, справки о доходах, налоговые декларации, выписки по счету. Правильно составленный и вовремя поданный пакет документов повышает шанс на позитивный результат.

Когда банк затягивает рассмотрение или отказывает без объяснения причин, вы сможете обратиться в комиссию при ЦБ России и подать жалобу в суд. Всегда сохраняйте копии документов и ведите переписку с банком письменно - это поможет удачно защитить ваши права.